Die Zukunft ausprägen: Ein Leitfaden zur Nachfolgeregelung und zum Portfolioverkauf von Versicherungsmaklern

Pro viele Unternehmer ist der Entschluss, umherwandern aus dem Unternehmen zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere für jedes die Versicherungsbranche, deren Erfolg auf jahrzehntelangem Vertrauen ebenso persönlichen Beziehungen beruht. Wenn es um die Nachfolge in einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess weit etliche denn eine einfache Tätigung; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis zu die hand über halten zumal Ihre finanzielle Zukunft nach absperren. Oberbürgermeister Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die stickstoffgasächste Generation übergeben möchten – Dasjenige Begriffsvermögen der Marktmechanismen ist unerlässlich.

Wertermittlung: Auswertung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die sich jeder Verkäufer stellt, lautet: „Welches ist mein Unternehmen eigentlich Kosten?“ Alternativ wie bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt Abstufunggeblich von der Güte des weiteren Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen Anrufbeantworter.

Eine professionelle Auswertung des Maklerportfolios geht fern über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Prämie uff. Bei Dr. Adams auswerten wir Diverse entscheidende Faktoren, darunter die Portionierung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden und den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Bewertung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument des weiteren stellt Freudig, dass Sie kein Geld verschenken des weiteren begleitend für ernsthafte Kunde attraktiv ruhen.

Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung für den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen pro den Rente oder Ihr nächstes Projekt vollziehen.

Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet I. d. r. eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt je sofortige Liquidität ebenso einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung im Austausch gegen eine Maklerrente. Rein diesem Modell erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile bieten und ein stetiges Broterwerb generieren, Dasjenige Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger vielmals erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios nach finanzieren.

Ihr Vermächtnis beschützen: Haftungsfreistellung Versicherungsmakler verkaufen des weiteren Compliance
Einer der an dem meisten übersehenen Aspekte beim Verkauf eines Versicherungsmaklers ist das Langzeitrisiko, Dasjenige mit früheren Beratungsleistungen verbunden ist. Selber hinter der Übergabe könnten Sie theoretisch pro Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.

Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir stellen sicher, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung gewahr definiert ansonsten dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung vom tisch ist. Bloß so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Spannung durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.

Den perfekten Käufer fündig werden
Der Umschlagplatz für jedes Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Käufer zu fündig werden, ist etwas anderes wie irgendeinen Kunde nach aufgabeln. Eine erfolgreiche Nachfolge rein einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung ab. Ihre Kunden sind Ihnen seitdem Jahren treu; ​​sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte ebenso Servicestandards teilt.

Dr. Adams agiert denn „Business Matchmaker“ ebenso nutzt zu diesem zweck ein diskretes zumal geprüftes Netz von Investoren außerdem jungen Fachkräften. Wir Flankieren Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung außerdem der Unternehmensbewertung bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Sinnhaftigkeit ist es, Reibungsverluste nach minimieren außerdem den Wert Ihres Übergangs nach maximieren.

Fazit: Planen Sie heute für jedes eine sichere Futur. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht allein bewältigen müssen. Indem Sie umherwandern auf eine präzise Bewertung Ihres Maklerportfolios konzentrieren, Optionen entsprechend eine Maklerrente versichern des weiteren eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso siegreich wird in bezug auf Ihre Karriere.